Quines estratègies d'inversió van funcionar el 2016?

Feu una ullada enrere i vegeu quines estratègies d’inversió van funcionar el 2016.

Canva.com

Introducció

El 2016, el tipus d’interès és proper a zero. L’economia està estancada amb un creixement del PIB inferior al 2%. El món està en plena convulsió. L’energia està en excés. Què ha de fer un inversor?

—Nov. 2016

Tipus d’actius

Aquí teniu una llista bàsica de classes d’actius:

• efectiu
• un compte d'estalvi en un banc
• accions i bons
• or i metalls preciosos
• els fons d'inversió
• ETF (fons negociats en borsa)
• fons índex
• anualitats

En el clima actual, amb uns tipus d’interès propers a zero, quines són algunes estratègies d’inversió?

L'objectiu de qualsevol estratègia d'inversió a llarg termini és preservar el capital i, amb sort, obtenir beneficis per sobre de les taxes d'inflació. El meu objectiu d’inversió és assolir com a mínim un 3% per sobre de la taxa d’inflació.

Estratègies

Per a persones properes a la jubilació o jubilades, invertir és una manera de protegir els estalvis acumulats de vida. Quines són algunes opcions?

1. Podeu guardar diners en efectiu sota el matalàs. Aquesta és una manera de preservar el capital, però es corre el risc de perdre-ho tot en un incendi i en una petita part cada any a causa de la inflació. No és una solució viable.
2. Podeu guardar-lo en un compte d’estalvis d’un banc. Actualment, només paga un tipus d’interès del 0,01%. De fet, el tipus d’interès ha estat prop de zero durant els darrers deu anys, mentre que la inflació ha estat de mitjana un 2% anual. De nou, no és una bona manera d’estalviar.
3. Podeu adquirir una anualitat que us garantirà un pagament mensual fins a la vostra mort. Això és gairebé com una pòlissa d’assegurança. Tanmateix, la part negativa és que pagueu una quota de càrrega frontal del 8% i els vostres beneficis mensuals estan fixats. No hi ha ajustos per a la inflació futura.
4. Podeu invertir en un fons índex. Aquesta és la forma més senzilla d’invertir i no requereix ni temps ni habilitat. Bàsicament inverteu en la mitjana d’un gran nombre d’empreses. Els fons índexs tenen comissions baixes i augmenten i baixen amb la borsa. Una estratègia senzilla que funciona a la llarga.
5. Podeu invertir en accions individuals d’empreses que cotitzen en borsa. Això implica conèixer quines existències triar i controlar-les periòdicament. La compra i venda d’estocs comportarà una comissió per cada transacció.
6. Podeu invertir en fons d'inversió. Hi ha tarifes de diversos graus i no es poden negociar durant el dia. El valor s’estableix al final de cada dia de negociació.
7. Podeu invertir en ETF o canviar fons negociats. Aquests actuen igual que les accions i es poden negociar igual que les accions.

La meva estratègia híbrida d’inversió

Una de les claus per invertir és la diversificació. No poseu mai tots els ous en una cistella. L’objectiu és fer créixer l’olla amb el pas del temps.

Aquí teniu les meves 10 idees:

• Tria bones accions i compra i mantingues.
• invertiu en accions que paguen bons dividends (amb rendiments constants superiors al 3%).
• Invertiu una part en fons d'inversió (30%).
• Invertiu en SPY.
• Invertiu una petita part en accions especulatives noves que tinguin potencial (5-10%).
• Apliqueu algunes cobertures amb SPY i SPXU (10%). A continuació s’explica amb detall.
• Invertiu en ETF (or i plata i petroli).
• Conserveu-ne sempre en efectiu (10% de la cartera).
• Invertiu en accions individuals que siguin prometedores i que tinguin un bon historial.
• Comprar baix, vendre alt.

No siguis llaminer. Quan una acció assoleixi un guany del 10%, ven i obtingues el guany.

Un cop l'any, reequilibri la seva cartera i ajusteu l'estratègia en funció dels resultats reals. En altres ocasions, tingueu en compte els canvis només si es tenen en compte els principals factors financers, com ara l’augment dels tipus d’interès de la Reserva Federal.

Com funciona la cobertura: un exemple senzill

Cas 1:

Cas 2:

Cas 3:

Per què funciona la cobertura?

En els tres casos simples anteriors, podeu veure com es pot utilitzar la cobertura per reduir l’impacte d’una correcció important. Això no surt sense preu. Esteu reduint el costat negatiu d’una correcció, però també limiteu els guanys a l’alça. Van de la mà. No hi ha dinar gratuït per invertir.

El motiu pel qual aquesta estratègia senzilla funciona és la relació oposada entre SPY i SPXU. Quan SPY augmenta, SPXU baixa un factor de 3 i, al contrari, quan SPY baixa, SPXU augmentarà un factor de 3.

Canvis polítics (22 de novembre de 2016)

Després de les eleccions sorpresa del senyor Trump, es produeix un canvi important en els negocis i en Wall Street. Per tant, hi ha en joc una nova estratègia revisada. Per exemple, Trump pertany als escèptics del canvi climàtic de l’espectre polític. Com a tal, les eleccions ja han experimentat grans canvis en diversos sectors. En el sector específic, solar, carbó i energia.

En les setmanes posteriors a les eleccions, el DOW va assolir un nou màxim de 19000, contràriament als experts que havien predit el contrari.

Les empreses solars i les energies renovables han vist una enorme caiguda del valor. Mentrestant, les empreses del carbó i les companyies petrolieres han experimentat un repunt ascendent.

Com a inversor privat, he venut les meves accions a Solar i he afegit més empreses de carbó.

A més, espero que els tipus d’interès comencin a pujar a mesura que la Reserva Federal canviarà de lideratge.

Historial de gràfics DOW vs. SPY

Resum

Pel que fa a la inversió personal, no ha de ser complicat. Dormireu millor si només seguiu alguns aspectes bàsics.

• No us espanteu.
• Mantingui una reserva d’efectiu.
• Invertiu en fons índexs amb el mínim esforç i les taxes baixes.
• No intenteu cronometrar el mercat.
• No siguis llaminer
• No hi ha res segur.

No cal tenir raó el 100% de les vegades. Guanyareu fins i tot amb un registre de 60/40.

© 2016 Jack Lee