El comerç d’opcions sobre accions és adequat per a vosaltres?

Si teniu accions

Per començar, m'agradaria respondre a aquesta pregunta dient que tothom i tothom que inverteixi en el mercat de valors DEVEU canviar les opcions d'accions. Tingueu en compte que emfatitzo la paraula "ha de" i no "ha" perquè, si teniu accions, no us feu justícia evitant l'ús d'opcions com a eina d'inversió per millorar els rendiments del vostre programa d'inversió borsària. Al cap i a la fi, no és aquest l’objectiu principal de tenir accions en primer lloc? Per fer créixer la vostra inversió?

Tot i que la història ha demostrat que el mercat de valors és un dels millors llocs, si no el millor, per invertir per al creixement futur, això només és cert si es té una cartera de valors molt ben diversificada i es manté invertit durant molts i molts anys, aconseguint així resoldre els alts. i baixades que són típiques en aquest tipus d’inversions. Però, desconegut per a molts inversors en accions, hi ha una manera més ràpida d’afavorir el creixement de les seves participacions, encara que no tinguin una cartera ben diversificada. I això és mitjançant l’eina d’inversió anomenada opcions.

Imagineu-vos que sou propietari d’una propietat, per exemple, un terreny buit, enmig d’una bulliciosa ciutat metropolitana. Sens dubte, la vostra terra augmentarà de valor cada any sense que feu res més que deixeu-la dormir i deixeu que el temps faci la seva feina d’inflar el seu valor. O podeu augmentar la taxa de creixement i obtenir-ne ingressos arrendant aquestes terres. Per la mateixa raó, en lloc de deixar dormir les vostres existències mentre espereu que s'aprecie el seu valor, podríeu llogar-les a altres i obtenir-ne ingressos.

Com es lloguen les existències?

En vendre opcions de trucada en contra. Llogar el vostre estoc mitjançant opcions de trucada és similar al llogar el vostre terreny buit i donar al llogater l’alternativa de comprar el terreny després d’un determinat període de temps. De la mateixa manera, la persona que llogui les seves accions també tindrà dret a comprar les seves accions durant o al venciment del contracte de lloguer. Però no necessàriament heu de vendre les vostres accions si decidiu no fer-ho. Podeu prendre mesures per evitar aquest esdeveniment.

Immobles inactius al barri de negocis ocupats

No sou propietari d’accions?

Si actualment no esteu invertint en borsa, però enteneu com funciona la borsa i voleu endinsar-vos al món de les accions, segur que també voleu explorar el món de les opcions. Podeu participar activament en la negociació del mercat de valors sense tenir cap acció realment.

Personalment poques vegades tinc accions, però comercio molt a la borsa només utilitzant opcions. Per respondre a la pregunta del títol d’aquest article, el comerç d’opcions és sens dubte l’adequat per a tothom que tingui previst participar activament en inversions borsàries. Ja sigui com a propietari d’accions o simplement com a operador d’opcions simples com jo.

Quant de temps triga a aprendre el comerç d’opcions?

Diré alguna cosa que al principi us desincentivarà les opcions d’aprenentatge, però de seguida us diré que no cal que tingueu por del procés d’aprenentatge.

Vaig començar a insistir en les opcions a mitjan anys vuitanta. Potser perquè tinc una bona ment lògica, comprenc immediatament el concepte de funcionament de les opcions. Però vaig trigar molts anys a conèixer les diverses maneres i mitjans que les opcions es podrien utilitzar com a eina d’inversió eficaç.

El motiu de la meva llarga corba d’aprenentatge va ser perquè vaig haver d’estudiar aquesta eina d’inversió lucrativa tot sol. No tenia ningú tutoritzant-me ni guiant-me. En aquells temps, quan el comerç d’opcions encara era a la seva infància, hi havia molt pocs materials de lectura en què confiar i molt menys en la forma d’internet, que aleshores era pràcticament inexistent. Avui, amb tant material disponible en llibres, llocs web, vídeos, blocs, seminaris i seminaris, el procés d’aprenentatge s’ha reduït dràsticament.

Cal aprendre les matemàtiques a les matemàtiques? Necessito algun tipus de grau per iniciar-me en això?

Per citar Warren Buffet:

“ No cal ser científic de coets. La inversió en accions no és un joc en què l’home amb un coeficient intel·lectual de 160 supera al que té el coeficient intel·lectual de 130 ”.

Aquesta mateixa afirmació es pot aplicar a les opcions, ja que les opcions i les accions estan directament relacionades.

Els contractes d’opcions s’estan negociant en centenars de milions i es diu que la majoria dels comerciants són individus independents com tu i jo.

He tingut molts amics i coneguts que em van preguntar sobre opcions i que han llegit un dels meus llibres. Tots són llicenciats en molts camps, inclosos els de l’enginyeria, les finances i les diverses ciències, però em sorprèn quan em tornen a dir i diuen: “ Dan, és massa complicat. Vaig llegir el vostre llibre i tot em va passar pel cap . "

Però aquí teniu un exemple de persona no empresarial que va aprendre opcions per ella mateixa amb algunes directrius de part meva.

Fa poc més d’un any, un d’aquests amics, un metge, que sabia poc sobre el funcionament de la borsa, em va preguntar sobre les opcions sabent que negociava molt les opcions. En una tarda d’una conferència individual, vaig donar-li els conceptes bàsics sobre quines opcions es tracta. Va anar més curiosa que mai sobre el potencial de generació de riquesa d’aquest fenomen i va decidir emprendre una missió d’aprenentatge.

Va llegir àvidament llibres, va visitar i es va subscriure a diversos llocs web sobre opcions. En menys de tres mesos, feia operacions virtuals amb un corredor d’opcions que oferia aquesta capacitat.

Diversos mesos després, va començar a negociar sola i amb prou feines vaig tenir notícies d'ella per obtenir ajuda sobre aquest tema. I aquest és algú que ni tan sols sabia gaire sobre la borsa.

Per a aquells que ja tenen molta experiència en inversions borsàries, les opcions d’aprenentatge haurien de ser una curva d’aprenentatge molt curta. El temps necessari per aprendre el comerç d’opcions depèn realment de la dedicació de cada individu i de l’esforç que es faci en el procés d’aprenentatge.

Opcions de comerç com a negoci

Es podria canviar opcions com a empresa o com a activitat generadora d’ingressos en lloc de treballar per salaris?

El primer que li dic a la persona que ho pregunta és que el comerç d’opcions no és un tipus d’acord enriquit-ràpid. Les opcions comercials per guanyar-se la vida es poden fer i realment ho fan moltes persones que comercialitzen opcions de vida o utilitzen opcions per complementar els seus ingressos mensuals.

Però, igual que entrar en qualsevol negoci, requereix capital per provar-ho. La quantitat de capital requerida està directament relacionada amb els ingressos que es desitgen obtenir del negoci. I en el cas d’opcions, o fins i tot d’inversions en accions, els ingressos també estan directament relacionats amb el risc que un pot assumir.

Les opcions de negociació es poden fer mitjançant estratègies agressives per obtenir ingressos més elevats però riscos més elevats, o es poden fer de manera conservadora mitjançant estratègies conservadores amb riscos mínims. Utilitzo estratègies de negociació d’opcions molt conservadores per vendre, principalment, assegurances en efectiu, diferencials de crèdit i, de vegades, trucades cobertes, tal com s’explica a molts dels meus articles. Estic satisfet amb els rendiments més petits, però constants. També estic subscrit a alguns serveis d’assessorament per negociar trucades i trucades llargues, una estratègia més agressiva, però molt gratificant quan les coses estan bé

Per tant, si voleu guanyar 5.000 dòlars mensuals i esteu satisfets amb un rendiment mitjà conservador del 2-3 per cent mensual (vegeu la nota especial a continuació), necessitareu un capital d’uns 170.000 dòlars per operar el vostre negoci d’opcions.

Podeu reduir el capital necessari si opteu per utilitzar una estratègia comercial més agressiva, com ara la compra de trucades i les vendes i el calendari del mercat de valors. Hi ha molts llocs web que utilitzen aquest sistema de negociació agressiu i pretenen generar rendiments superiors al 10% al mes. També hi ha molts llocs web que utilitzen l'estratègia de venda de crèdits diferenciats, un sistema més conservador i que afirmen produir rendiments mensuals del 5-10%.

Hi ha dotzenes d’estratègies comercials que es poden utilitzar per canviar opcions, des de les molt agressives per obtenir beneficis elevats i alt risc fins a les molt conservadores per a gairebé cap risc amb rendibilitats inferiors.

Podeu iniciar la vostra educació comercial sobre opcions llegint llibres sobre opcions. Un dels millors llibres per a principiants, que queda a la meva biblioteca fins avui, és "OptionsTrading: Guia d'estratègia per a principiants". Aquest llibre és prou curt perquè el novell pugui començar en un tres i no res. Una característica important és la secció sobre com evitar errors en el negoci d’opcions.

AVÍS

Al món del comerç d’opcions, hi ha més d’una dotzena d’estratègies comercials disponibles per a l’inversor / especulador, des de les més agressives a les més conservadores. Les rendibilitats inferiors al 3% al mes, o aproximadament el 30% anual, es consideren conservadores per a un jugador d’opcions. Els sistemes de negociació molt agressius poden produir rendiments mensuals superiors al 10% o aproximadament el 100% anual. Però, com diu la dita, com més gran sigui el rendiment, major serà el risc.

NOTA:

Tota la informació relativa a les accions i opcions de negociació, inclosos els exemples que utilitzen valors reals i dades de preus, són exclusivament a efectes il·lustratius i educatius i no s’han d’interpretar com a completa, precisa o actual. L’escriptor no és un corredor de valors ni un assessor financer i, per tant, no aprova, recomana ni sol·licita la compra o venda de valors. Consulteu l’assessor professional adequat per obtenir informació més completa i actualitzada.

Enquesta per a inversors

Preguntes i respostes

Pregunta: quants coneixements i experiència es requereixen per tenir un venedor d’opcions amb èxit?

Resposta: per començar, definitivament necessiteu conèixer bé els elements essencials de les opcions i heu de conèixer molt bé els conceptes bàsics sobre el funcionament de les opcions. Pel que fa a l’experiència, sens dubte és útil si actualment feu alguna operació d’opcions. Si sou totalment nou en les opcions i no heu realitzat cap operació de negociació, no és bona idea iniciar la vostra exposició de negociació d’opcions mitjançant l’estratègia de venda d’opcions.