Gairebé em vaig enamorar d’una estafa telefònica sofisticada

Pixabay

Sé molt sobre les estafes en línia. Proporciono consultoria de seguretat informàtica. Fins i tot he desenvolupat un curs en línia anomenat "Mantenir-se segur a Internet".

Però gairebé em vaig enamorar d’una estafa telefònica notablement sofisticada.

Va començar amb una trucada telefònica d'algú que afirmava trucar des de l'Administració de la Seguretat Social. Em va dir que s'estava registrant la trucada i em va demanar el meu nom complet i els darrers quatre dígits del meu número de seguretat social (que vaig donar). Després em va donar la meva data de naixement i la meva adreça, i em va preguntar si era correcte (era així).

Llavors em va dir que el meu número de seguretat social s’havia utilitzat per obrir 15 comptes bancaris amb més de 700.000 dòlars. Em va preguntar si coneixia aquests comptes i em va donar els darrers 4 dígits de diversos números de compte.

Li vaig dir que no coneixia aquests comptes.

Em va preguntar si recentment havia viatjat a Texas (no ho he fet).

En aquell moment, em va dir que em traslladaria a la divisió d'investigació del frau criminal i em va demanar que ho retingués.

Tot fins a aquest moment semblava molt professional i per sobre del tauler.

L’investigador

Després em van traslladar a una altra línia. Un home va respondre i va fer les mateixes preguntes que la persona anterior. Va tornar a afirmar que s'estava enregistrant la nostra conversa i que es podia utilitzar com a prova en qualsevol procediment penal i va preguntar si hi consentia (ho vaig fer).

A continuació, va dir que els registres dels comptes bancaris s'havien trobat a Texas en relació amb una investigació en curs sobre blanqueig de diners i tràfic de drogues.

Va assenyalar que tinc un bon historial creditici i no tinc antecedents penals, de manera que es va inclinar a pensar que es tractava d’un cas de robatori d’identitat. Va continuar dient que tots els comptes bancaris lligats al meu número de seguretat social estaven a punt de congelar-se.

Em va dir que dilluns vindria un agent de l’FBI, però va dir que podrien trigar un parell de setmanes a alliberar els meus comptes bancaris personals. Va dir que necessitava retirar immediatament prou efectiu del meu compte bancari per passar-me un parell de setmanes i va suggerir la xifra de 2.000 dòlars.

Va preguntar si hi havia un banc a prop (sí). Va dir que seguiria a la línia mentre jo anés al banc per retirar els fons. I ho va fer.

Un cop tenia els diners en efectiu (uns 45 minuts més tard), em va dir que hauria de comprovar-lo per verificar que s’havia retirat amb la seva autorització.

En aquest moment, va dir que hauria d’anar a qualsevol botiga i comprar una targeta de dèbit prepagada, posant tot l’efectiu en aquesta targeta. Va dir que estava segur de rebre un rebut, que hauria de lliurar a l'agent de l'FBI dilluns. Va dir que em reemborsaria qualsevol cost associat a la compra de la targeta.

Vull destacar que tot fins a aquest moment semblava molt creïble. Era polit i professional, i l’argot sonava bé.

Vaig fer el que em va demanar, mentre ell es quedava al telèfon. En aquest moment, la trucada havia durat uns 90 minuts.

El ganxo

Ara el ganxo estava fixat. Em va demanar que programés una hora perquè el FBI vingués a casa meva dilluns. Vam acordar una hora i ell va tornar a verificar la meva adreça.

I després va dir: "Ara, per completar el procés de comprovació, necessito obtenir el número de la targeta de dèbit prepagada".

Va ser el punt en què em vaig posar nerviós. Vaig dir que no tenia proves de la seva identitat i que no li donaria aquesta informació. Li vaig preguntar si el podia tornar a trucar al seu despatx.

Va dir que això no funcionaria, perquè es tractava d'una línia enregistrada que es va utilitzar com a part de la investigació.

Vaig dir: "D'acord… doneu-me el número de cas i el vostre nom i l'oficina de la qual treballeu. Verificaré la informació i després em podreu trucar".

En aquell moment, va començar a empènyer, però jo em vaig negar a donar-li el número de targeta sense cap prova.

Va dir que estava bé… que algú de l'oficina principal de l'FBI a Washington DC em trucés per verificar que això era legítim i després em tornaria a trucar.

La trucada del FBI

Efectivament, pocs minuts després vaig rebre una trucada. La identificació de la persona que truca era el 202-324-3000, que vaig verificar en línia que era l’oficina de l’FBI a Washington DC. Tenia una mica de desconfiança, perquè a aquestes hores ja eren les 6:30 a Washington.

La dona que em va trucar em va donar el seu nom i em va dir que treballava a la divisió de frau criminal de l’FBI. Però alguna cosa semblava desactivat. No era tan polida com les altres amb les que havia parlat. Era molt vaga sobre els detalls. Quan vaig demanar un número de cas, em va preguntar per què ho necessitava.

Les meves sospites van ser despertades. Els números de telèfon són fàcils de parodiar. No tenia cap prova que trucés des de l'oficina de l'FBI.

Li vaig demanar el nom i l'extensió i vaig dir que trucaria a l'oficina de l'FBI i li demanaria que estigués connectat amb ella. Em va dir que no podia rebre trucades entrants en aquest número.

Vaig dir: "D'acord… dóna'm qualsevol número de l'FBI que pugui verificar en línia i truqui per estar connectat amb tu".

En aquell moment es va tornar abusiva. Ella va dir: "Estem intentant ajudar-vos. Si no col·laboreu, se us pot acusar de blanqueig de diners i tràfic de drogues".

Vaig penjar.

La devolució de trucada

Uns minuts més tard, l '"investigador" va tornar a trucar i va preguntar si tot estava endreçat. Vaig dir que no… Encara necessitava una oficina governamental que em pogués trucar per verificar el que em deia.

Va arribar amb diverses excuses i em va dir que si no li donés el número de la targeta per "val", podria ser arrestat.

Aquesta vegada, mentre parlàvem, vaig rebre el número del que trucava i vaig fer una cerca inversa en línia. El número va tornar com "no està en servei". El vaig mantenir al telèfon mentre feia servir una línia telefònica diferent per trucar a aquest número. Efectivament, he rebut un missatge "no en servei".

Els investigadors federals truquen des de números fora de servei? No ho crec.

Finalment, li vaig dir que no li donaria el número de la targeta, però que mostraria el rebut i la targeta a l'agent de l'FBI quan parlés amb ell el dilluns.

I en aquell moment va penjar.

Per què això fa molta por?

Van poder falsificar números de telèfon.

Hi havia almenys tres persones implicades en aquesta estafa. Les dues primeres, com a mínim, eren molt polides i professionals. Van passar un total de dues hores per telèfon amb mi.

Tenien molta informació sobre mi. Mai no em van demanar cap informació sensible fins al moment en què l’investigador em va demanar el número de la targeta.

I com que tot fins aquell moment havia estat tan creïble, vaig estar molt, molt a prop de donar-li-ho.

Des de llavors he fet diverses trucades a l’Administració de la Seguretat Social i a l’FBI. Mai no vaig arribar a una persona que em pogués ajudar. Els menús telefònics m’acaben dirigint a un lloc web federal on puc informar de presumptes fraus. Hi ha advertiments sobre aquests llocs sobre estafadors de telefonia que suplanten investigadors, però no hi ha detalls.

Tinc un client que és advocat de litigis i passa molt del seu temps demandant diverses agències federals. Li he enviat un correu electrònic per demanar-me què, si de cas, he de fer al respecte, però encara no ho he sabut.

La lliçó

Els estafadors són bons per fer-vos invertir en el procés, fins al punt que una sol·licitud no raonable sona bé.

Si alguna vegada us trobeu en aquesta situació, enganxeu-vos a les armes. No doneu informació financera sensible a ningú tret que pugueu verificar positivament la seva identitat.

I recordeu que els números de telèfon es poden falsificar!